Une fois vos opérations importées, vous devez les répartir parmi différentes "enveloppes" pour organiser votre budget.
Une enveloppe représente un ensemble d'opérations rattachées au même poste de dépense ou de revenus. Par exemple, les différentes échéances du crédit de votre véhicule sont toutes rattachées à une enveloppe "Crédit Auto" qui représente ce crédit.
La plupart des enveloppes décrivent une même opération qui se répète à intervalles réguliers - par exemple une enveloppe "Téléphone Fixe" qui se répète tous les mois, ou une enveloppe "Electricité" qui revient tous les deux mois.
| Jan | Fév | Mar | Avr | Mai | Juin | |
| Crédit Auto | 357.70 | 357.70 | 357.70 | 357.70 | 357.70 | 357.70 |
| Electricité | 55.80 | 55.80 | 55.80 |
D'autres enveloppes regroupent plusieurs opérations réalisées au cours d'un même mois - par exemple une enveloppe "Courses" qui regroupe des achats effectués tout au long du mois chez plusieurs marchands, mais que l'on veut voir au final comme une enveloppe globale de dépenses.
Cette mécanique d'enveloppes est au coeur de l'approche BudgetView et vous permet :
NB: Dans BudgetView, la mécanique des enveloppes remplace la mécanique de programmation d'opérations récurrentes habituellement proposée par les autres logiciels.
BudgetView vous propose par défaut les enveloppes les plus couramment utilisées dans les budgets familiaux. Vous pouvez cependant les modifer, supprimer, ou en ajouter de nouvelles pour décrire finement votre propre budget.
Pour cela, nous vous recommandons de partir de vos opérations existantes. En les classant une à une, vous pourrez vous poser les bonnes questions pour former votre budget. Cette activité prend place dans la vue "catégorisation", qui est représentée par l'icône suivante:
Dans cette vue, BudgetView vous présente toutes les opérations que vous devez classer. Vous devez sélectionner ces opérations, puis les affecter à des enveloppes parmi six postes budgétaires distincts.
La vidéo ci-dessous illustre cette phase de catégorisation de vos opérations :
BudgetView organise les enveloppes en 5 postes budgétaires distincts:
| Revenus |
Ce poste regroupe toutes vos sources de revenus, qu'elles soient régulières ou non. Les types les plus courants de revenus sont les salaires, les revenus de professions libérales, les droits d'auteur, mais aussi tous les revenus d'investissements. |
| Frais fixes |
Ce poste regroupe les opérations qui se répètent régulièrement - tous les mois, tous les six mois, tous les ans, etc. Les charges fixes les plus communes sont les loyers, les crédits, les abonnements, les impôts, les assurances. On peut également considérer comme charge fixe un achat réglé en plusieurs fois. |
| Frais variables |
Ce poste regroupe les frais courants, organisés en enveloppes générales telles que les courses, la santé, l'habillement, les loisirs. Chaque mois, plusieurs opérations sont rattachées à ces enveloppes. Vous pouvez définir et suivre le montant total affecté chaque mois à chacune de vos enveloppes. |
| Virements |
Ce poste regroupe les différents mouvements entre vos comptes. |
| "Extras" |
Ce poste regroupe les opérations exceptionnelles du mois - des achats importants, des voyages, des réparations exceptionnelles, etc. Vous pouvez utiliser ce poste pour prévoir vos projets à l'avance - typiquement, vous pouvez créer une enveloppe "Achat TV" ou "Week-end à Etretat" dans l'un des mois à venir pour anticiper les dépenses correspondantes et voir leur effet sur votre budget. |
Une fois vos opérations catégorisées, vous pouvez vous rendre dans la vue Budget pour obtenir une vision d'ensemble de vos enveloppes, dans chaque poste budgétaire.
Vous trouverez dans la section Questions fréquentes des indications sur la façon de gérer des cas spécifiques de catégorisation, notamment :
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