Comment traiter les cartes à débit différé ?

Les cartes à débit différé ont un fonctionnement spécifique, habituellement organisé comme suit : les opérations carte sont prélevées sur un compte dédié une fois par mois, le solde du compte carte est remis à zéro et une opération de prélèvement du montant total des opérations du compte carte apparaît sur le compte principal. Cette opération mensuelle sur le compte courant se présente alors comme un doublon potentiel de l'ensemble des opérations carte qui ont déjà été prélevées sur le compte carte.

Ces deux familles d'opérations doivent être classées de manière distincte :

Ce fonctionnement est détaillé ci-dessous :

Opération mensuelle du compte courant

Pour éviter que cette opération mensuelle ne fausse vos comptes dans BudgetView, vous devez la catégoriser d'une manière spécifique.

Pour cela, il faut tout d'abord que vous ayez bien déclaré votre compte carte en tant que "Compte carte à débit différé". Pour vous en assurer, vous pouvez cliquer sur ce compte dans la vue "Comptes".

Ensuite, dans la vue Catégorisation, quand vous sélectionnez l'opération mensuelle sur votre compte courant, vous devez sélectionner le poste "Autres", et vous pourrez voir dans la section "Virement d'un compte carte à débit différé" que BudgetView vous propose de sélectionner votre compte carte.

Une fois que vous aurez classé l'opération de cette sorte, celle-ci sera prise en compte correctement par BudgetView et vous n'aurez pas de problème de doublon.

Opérations du compte carte

Les opérations liées au compte de la carte à débit différé doivent être classées normalement, dans les enveloppes des postes Fixe, Variable, etc.